ボーナスで今年の投資目標額を達成した話

目次

• ボーナスが出た
• 今年から投資方針を変えた
• 今年の目標額を達成した
• タイヤ交換と夏休み予備費
• まとめ

ボーナスが出た

夏のボーナスが出ました。手取り額を見て、税金の引かれ方に改めて驚きました。ボーナスにもしっかり社会保険料と税金がかかるので、額面より手取りはかなり減ります。それでも、この分は将来の年金の受け取り額に反映されると信じたいです。

今年から投資方針を変えた

これまでは夫のNISA枠を優先して埋めるようにしていましたが、今年から方針を変えました。自分名義の資産も積み上げておきたいと思ったからです。夫婦それぞれの資産総額が同じくらいになるように調整していこうと考えています。

夫は毎月、楽天証券でオルカンに積立設定をしています。私はSBI証券で、毎月積立➕ボーナスなどのタイミングでスポット入金する形にしています。

今年の目標額を達成した

今回のボーナスで、今年の投資目標の額を達成することができました。去年より業績が良く、金額が少し増えたためです。

タイヤ交換と夏休み予備費

投資信託以外にも、ボーナスは家族2台分のタイヤ交換費用と、夏休みのレジャー費に充てることにしました。

タイヤは年数と走行距離が交換目安を超えていたので、ちょうどいいタイミングでした。

まとめ

・夏のボーナスが出た、税金でかなり引かれることに改めて驚いた ・年金の受け取り額に反映されると信じたい ・今年から夫婦の資産総額を同じくらいに揃えていきたい ・夫は楽天証券で毎月積立、私はSBI証券で毎月積立➕ボーナスでまとめて投資 ・今年の投資目標額を達成することができた ・タイヤ交換費用、夏休みレジャー費にも充てた

ボーナスの使い道は家庭それぞれだと思いますが、我が家は投資を最優先にすることにしました。税金でかなり引かれる分、残ったお金は将来のためにしっかり働かせたいと思います💰

今回のボーナスも、夫が仕事をがんばってくれたおかげです。ありがとう。

実はリビングのエアコンが20年選手で、本当はこのボーナスで買い替えたかったのですが、予算が足りず見送りました。

調べてみたところ、2027年4月から新しい省エネ基準が始まり、エアコンの価格が2〜3万円ほど値上がりする見込みだそうです。一方で2026年9〜11月頃は値上げ前の旧モデルの在庫処分時期にあたり、1〜2万円ほど安く買えるチャンスとのこと。

少しずつ貯めて、値上げ前のこの時期、10月か11月頃には買い替えたいと思っています。エアコンの買い替えを考えている方は、今のうちに検討しておくのがおすすめです。

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